Как мошенники подсаживают Украинцев на кредитный крючок? Три схемы аферистов

Ответить
Аватара пользователя
Антиколлектор
Администратор форума
Сообщения: 120
Зарегистрирован: 07 мар 2019, 15:33
Репутация: 8

Как мошенники подсаживают Украинцев на кредитный крючок? Три схемы аферистов

Сообщение Антиколлектор » 09 июн 2019, 10:10

Среди множества афер особое место занимают кредитные мошенничества. Их главная опасность в том, что жертвой может стать практически любой человек и часто даже не подозревать об этом. EtCetera выяснял, какие из кредитных схем мошенники используют чаще всего и как действовать, чтобы не попасть в ловушку и защитить себя от неправомерных требований.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ДОКУМЕНТОВ. Для того чтобы получить онлайн-кредит, в некоторых финучреждениях достаточно предъявить скан паспорта и идентификационного кода. Конечно, на большую сумму рассчитывать не приходится (в среднем - до 5 тыс. Гривен). Но если таких небольших кредитов будет несколько, то это будет уже достаточно большая сумма. При этом сама жертва аферистов может даже не догадываться, что по его документам кто-то взял кредит.

Кого могут обмануть? В группе риска люди, которые вынуждены размещать персональные данные в открытом доступе. Например, руководители фирм или предприниматели, работающие в сфере госзакупок.

Утечка персональных данных может также произойти из паспортных столов, ломбардов, отделов кадров различных предприятий.

Активизировались также так называемые «брачные аферисты»: обещая «любимой» поездку на райские острова, аферист просит ее сфотографироваться с паспортом, якобы это одно из условий бронирования путевки.

Как мошенники подсаживают украинский на кредитный крючок? Три схемы аферистов

Что делать? Никогда и ни при каких обстоятельствах не отправляйте никому свое фото с паспортом. Дело в том, что данный способ часто используют в банках и других финансовых учреждениях, чтобы верифицировать личность.

Также вы должны помнить, что никогда и ни при каких обстоятельствах нельзя оставлять свой паспорт в качестве залога.

Если вы уже стали жертвой мошенников, то сразу пишите заявление на имя главы финучреждения с подробным объяснением ситуации: кредит вы не брали и стали жертвой аферистов.

Также необходимо написать заявление в Нацкомиссии, осуществляющей регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Ее задача - проверить финучреждение, выдавшее кредит мошенникам.

Если в финучреждении на ваше заявление не реагируют и требуют вернуть не ваши долги, то нужно обращаться в полицию.

Поручительство ПОНЕВОЛЕ. Оказывается, почти каждый из нас может оказаться поручителем по кредиту для совершенно незнакомого человека - для этого аферисту достаточно указать ваши контактные данные при оформлении кредита. После этого аферист бесследно исчезает, а поручителю приходится столкнуться с недобросовестными коллекторами, угрозами, шантажом, а иногда даже получить запрет на выезд из страны.

Что делать? Если вам начали звонить коллекторы, и вы понимаете, что стали поручителем невольно - не паникуйте. Для начала стоит требовать предоставить вам реквизиты договора поручительства. В нем должна содержаться информация о дате, месте заключения договора, финучреждение и лицо, принимавшее деньги долг.

После этого нужно проверить информацию о себе в реестре должников и реестре судебных решений. Так вы убедитесь, существует долг на самом деле и запустили процедуру исполнения судебного решения.

Если вы нашли себя в реестре должников, но договор поручительства не подписывали, то пишите жалобу в банк. Если после этого звонки не прекращаются - обращайтесь в правоохранительные органы.

Если вам предоставят якобы подписанный вами договор о поручительстве - позаботьтесь о проведении почерковедческой экспертизы.

БАНКИ АФЕРИСТЫ. Этот вид мошенничества хоть и случается гораздо реже, но о нем также следует знать. Среди самых популярных методов недобросовестных банков -пидробка подписей, указание в счетах других сумм, опрокидывания денег на другие счета, незакрытие кредита. В основном такие дела прокручиваются в маленьких отделениях в провинции.

Иногда используют следующую схему: принимая у вас платеж, деньги переводят на другой счет. Если клиент сразу проверил реквизиты и увидел ошибку, то в отделении банка перед ним извинятся, сославшись на сбой в программе. Если вы не проверили реквизиты, ваш платеж будет не засчитан и начнут расти проценты.

Иногда кредиты не закрывают, оставляя непогашенными 100-200 гривен, а потом на эту сумму начисляется штрафы. Пока все выяснится - сумма уже может достичь нескольких тысяч.

Также используют открытие овердрафта (это кредитный счет при наличии платежной карточки) без уведомления клиента. Согласно закону, банк не обязан этого делать. Но при переходе на овердрафт могут изыматься дополнительные платежи, например, за обслуживание кредита и различные комиссии. Если клиент долго не проверяет остаток, то может набежать значительный долг.

Что делать? Если у вас есть потребность в кредите, то лучше обращаться в известные банки, а не в кредитные сообщества, работающие по принципу финансовой пирамиды.

Перед тем как брать деньги, проверьте финучреждение на сайте Нацбанка. Особое внимание уделите информации о том, какие из банков находятся сейчас в стадии ликвидации. Нелишним будет почитать форумы и отзывы.

Но даже если вы убедитесь, что банк надежный - не теряйте бдительность (и сотрудник действительно может допустить какую-то ошибку).

Всегда проверяйте квитанции, реквизиты, а когда закрываете кредит - требуйте справку о погашении. На ней должна быть печать банка, ваши реквизиты, реквизиты кредитного договора, дата выдачи и исходящий номер.

Если вы уже стали жертвой недобросовестных банковских сотрудников, обращайтесь в службу безопасности банка - там во всем разберутся, так как банк не заинтересован в ухудшении своей репутации.

Источник: https://uk.etcetera.media/yak-shahrayi- ... istiv.html
Viam supervadet vadens.

Ответить

Вернуться в «Все о микрозаймах»